1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、多様なお客さまに一生涯の安心をお届けする、信頼されるパートナーとしてありつづけることを目指します。そして、お客さまの健康で豊かな未来に向けて、金融商品（保険商品を含みます。以下同じ）のプロフェッショナルである当社のコンシェルジュがお客さまに寄り添い、お客さまのライフステージの変化に応じた最適な金融商品およびサービスを継続的にお届けしてまいります。
また、プルデンシャル・グループの共通の価値観であるCore Valuesをはじめとする企業理念が社員一人ひとりの心に浸透し、お客さま本位の文化を醸成するための取り組みを推進することで、お客さまの最善の利益の追求をしてまいります。

【取組内容】

• 当社のコンシェルジュは、プルデンシャル・グループ共通の価値観であるCore Valuesを共有しています。その価値観のもと、お客さまお一人おひとりにニーズセールスを実践してまいります。
• 当社はお客さまの状況（家族状況、資産状況、金融知識等）に加えて、お客さまのライフプラン上のニーズや課題を的確に把握するとともに、お客さまが普段気付いていない潜在的な問題に気付いていただき、それを解決する手段として最適な金融商品およびサービスをご提案していくことをニーズセールスと位置付けており、このニーズセールスを通じてお客さまの健康で豊かな未来の実現に貢献してまいります。
• 社員一人ひとりがお客さまに焦点をあわせ、誠実に業務に取り組む企業文化の醸成を進めるため、Core Valuesや当社の企業理念であるVision、Mission、Strategyを定期的な研修等の場で共有し、お客さま本位の文化の醸成を図ってまいります。

2．お客さまにとって大切な情報を分かりやすくご提供するために

当社は、お客さまお一人おひとりに最適な金融商品およびサービスを提供するため、お客さまのニーズやご意向の確認を行うとともに、金融商品の選択に有益な情報、金融商品の仕組みやお客さまに不利益な事項、リスクの内容およびそれにより生じるおそれのある結果など商品理解に必要な情報をわかりやすくご説明します。
また、これらの情報が適切にお客さまに説明されるよう、コンシェルジュに対して必要な研修を継続的に実施します。

【取組内容】

• 当社のコンシェルジュは、保険商品のご提案に際して、比較推奨方針・推奨理由・推奨商品ラインアップの概要をご説明いたします。
• コンシェルジュが、お客さまのライフプラン上のニーズや課題を的確に把握し、それを解決する手段として最適な金融商品をご提案する際は、各提携金融機関から提供を受ける募集・販売資料等を用いて公的保障制度等も含め丁寧にご説明するとともに、ご案内する商品が生命保険の場合は、販売対象となる顧客属性や推奨理由をご説明いたします。
• 外貨建保険や変額保険、投資信託等、為替や運用状況によって受け取る金額等が変動する金融商品については、お客さまの投資経験や資産状況、金融知識、ご意向等を踏まえたご提案を行い、これらリスク内容の説明にあたっては各提携金融機関から提供を受ける注意喚起情報や契約締結前交付書面、パンフレット等の募集・販売資料を使用して丁寧にご説明いたします。
• 一般的にお客さまがご高齢になるにつれて認知能力の低下等の変化が生じる可能性がございますので、当社は、ご高齢のお客さまへの販売における対応ガイドラインを独自に定め、ご安心いただける態勢を構築してまいります。
• 生命保険の見直しにあたっては、見直し前後の保障内容、保険料、不利益事項等について丁寧にご説明いたします。 また、ご説明はお客さまのご意向に合わせ、直接的な面談以外にも、オンラインでの面談も実施させていただきます。
• 投資信託等の見直しにあたっては、お客さまの投資経験や資産状況、金融知識、投資目的を踏まえ、理解度に応じた適切な対応と丁寧なご説明をいたします。
• お客さまのご意向および法令等に沿った適切な情報を分かりやすくご提供することを目的に、コンシェルジュ向け研修プログラムを継続的に実施し、毎年見直しを行います。

3．お客さまお一人おひとりにふさわしいサービスをお届けするために

お客さまの大切なニーズを十分に確認および理解するとともに、お客さまが気付かれていない潜在的なニーズに気付かれるお手伝いをすることで、お客さまにとって最善の金融商品およびサービスの提案を行います。また、ご契約後もお客さまに寄り添ったサポートを行うことで、アフターサービスの充実を図ってまいります。
このような質の高いサービスをお客さまに提供できるよう、コンシェルジュの教育を適切に行います。

【取組内容】

• アフターサービスを通して、ご加入またはご購入いただいた金融商品の内容の確認や情報提供を適切に行うほか、お客さまのニーズの変化を把握することで既契約の適切なメンテナンスを実施していきます。
• お客さまの利便性向上のため、各生命保険会社が提供するご家族登録に係るサービスや制度等を利用し、登録したご家族が生命保険契約の内容照会等をスムーズに行えるよう、登録の推奨を行ってまいります。
• 適合性の原則に基づき、お客さまに最適な金融商品やサービスをご提供できるよう、コンシェルジュの教育を定期的に継続して行います。
• ご契約後のアフターサービスによって収集されるお客さまの声は、当社の経営層にフィードバックすることで、業務改善に活かしてまいります。

4．お客さま本位の業務運営を続けるために

当社は、お客さま本位の業務運営を図るとともに、お客さまに最善の利益を享受いただくことを目指し、会社の経営目標を定めるほか、当該方針が全社的に深く浸透するように研修等の取り組みを継続的に実践します。

【取組内容】

• お客さま本位の観点から適切な動機付けがなされるよう、社員の評価については、販売状況だけでなく、お客さまの満足度や法令等の遵守状況等を反映します。
• 当社は、常にお客さまの声に耳を傾け、お客さまが真に満足いただけるよう、社員に対し必要な研修や本方針の浸透を図り、お客さまの声が経営層に届く体制整備を行います。

5. 利益相反の適切な管理

当社は、お客さまの利益が不当に害されることがないよう、お客さまの利益に相反するおそれのある取引を適切に管理します。

【取組内容】

• 「利益相反管理規程」を整備し、利益相反のおそれのある取引を把握し、管理します。
• お客さまに金融商品の提案を行う時は、推奨商品を開示するとともに、推奨理由を適切に説明します。
• 利益相反の適切な管理を行うため、利益相反に関する研修や指導を実施します。

6．手数料等の明確化

当社は、お客さまにご負担いただく手数料や諸費用については、できる限り分かりやすく丁寧な情報提供を実践してまいります。

【取組内容】

• お客さまにご負担いただく手数料や諸費用について、契約締結前交付書面等を用いて分かりやすく説明いたします。
• お客さまにご負担いただく手数料や諸費用について説明した旨を記録に残すとともに、適切な説明が行われていることを事後的に確認できる態勢を整備します。

以上